DB Investing

Kategori: Strategi Pelaburan

  • Daripada Emas kepada Bitcoin: Gelombang Penurunan Tajam Melanda Pasaran

    Daripada Emas kepada Bitcoin: Gelombang Penurunan Tajam Melanda Pasaran

    Pasaran kewangan global telah mengalami gelombang penurunan mendadak sejak semalam, menjejaskan pelbagai kelas aset—daripada emas dan saham kepada minyak dan mata wang digital. Kemerosotan yang ketara ini telah menimbulkan kebimbangan di kalangan pelabur dan mencetuskan persoalan tentang punca dan faktor asasnya. Perkara biasa nampaknya ialah panik dan ketidakpastian yang meluas, mendorong ramai untuk mengelakkan risiko dan beralih ke arah kecairan tunai, yang telah memberi kesan kepada kedua-dua aset selamat dan aset berisiko. Di bawah ialah pandangan analitikal pada faktor utama di sebalik penurunan emas, tekanan ke atas saham AS, penurunan harga minyak dan kejatuhan mendadak mata wang digital.

    Emas Hilang Kilauannya Menghadapi Kecairan Tunai

    Emas secara tradisinya dilihat sebagai aset selamat semasa kegawatan. Walau bagaimanapun, dalam penurunan baru-baru ini, ia telah kehilangan beberapa daya tarikannya. Walaupun terdapat ketidaktentuan, ramai pelabur memilih untuk memegang tunai daripada logam kuning. Harga emas telah jatuh dengan ketara disebabkan peralihan keutamaan ini, kerana pelabur memilih kecairan dengan menjangkakan peluang dalam aset lain yang telah jatuh nilainya. Penganalisis mencadangkan bahawa trend ke arah tunai ini telah membawa kepada pembubaran pegangan emas secara meluas. Di tengah-tengah kejatuhan pasaran yang lebih luas, ada yang menjual emas untuk menampung kerugian di tempat lain atau untuk mengukuhkan kedudukan tunai mereka, menyumbang kepada penurunan harga emas walaupun ekonomi tidak menentu.

    Saham AS Dibawah Tekanan: Pembetulan atau Permulaan Krisis?

    Pasaran saham tidak terlepas daripada ribut, dengan saham AS menghadapi tekanan jualan yang sengit, menimbulkan kebimbangan mengenai hala tuju pasaran. Indeks utama di Wall Street menyaksikan penurunan mendadak, dengan Purata Perindustrian Dow Jones jatuh lebih 2% dan Nasdaq jatuh kira-kira 4% dalam satu sesi. Penurunan pesat ini telah membangkitkan semula persoalan sama ada ini hanyalah pembetulan yang sihat berikutan tempoh pergerakan menaik yang panjang atau permulaan krisis kewangan yang lebih mendalam.

    Beberapa faktor telah mendorong penarikan semula saham ini, dengan salah satu punca utama ialah peningkatan ketegangan dalam pertikaian perdagangan antara Washington dan Beijing, bersama-sama dengan ancaman tarif baharu, yang telah mencetuskan kebimbangan mengenai kelembapan dalam pertumbuhan global. Selain itu, ketidaktentuan yang menyelubungi dasar monetari dan fiskal AS telah meningkatkan kebimbangan mengenai potensi kemelesetan ekonomi. Di bawah tekanan ini, ramai pelabur telah memilih untuk mengurangkan pendedahan mereka kepada saham dan kekal berhati-hati sehingga prospek menjadi lebih jelas. Sesetengah penganalisis melihat penurunan semasa sebagai pembetulan sementara berikutan kenaikan yang berpanjangan, manakala yang lain memberi amaran bahawa ia mungkin tanda amaran awal krisis yang lebih mendalam jika keadaan semasa berterusan.

    Minyak Antara Tukul Bekalan dan Landasan Permintaan

    Dalam pasaran tenaga, minyak telah menemui dirinya di antara tukul bekalan yang banyak dan landasan permintaan yang semakin lemah. Harga minyak telah terjejas dengan jelas di tengah-tengah ketegangan ekonomi global dan peningkatan bekalan daripada pengeluar. Keputusan oleh perikatan OPEC+ untuk terus meningkatkan pengeluaran telah mencetuskan lebihan bekalan pada masa pertumbuhan permintaan global semakin perlahan. Secara selari, kebimbangan mengenai pertikaian perdagangan dan kelembapan ekonomi telah membawa kepada semakan menurun dalam ramalan permintaan tenaga. Hasilnya ialah ketidakseimbangan antara penawaran dan permintaan—lebihan bekalan minyak mentah terhadap permintaan yang lemah—menempatkan harga secara literal “antara tukul bekalan dan landasan permintaan.” Dalam keadaan ini, tidak menghairankan bahawa pelabur telah menarik diri buat sementara waktu daripada pasaran minyak, menunggu kejelasan ekonomi yang lebih baik dan kembali kepada keseimbangan antara pengeluaran dan penggunaan.

    Bitcoin dan Kejatuhan Tiba-tiba: Menghancurkan Harapan Bullish?

    Malah mata wang digital tidak terlepas daripada penjualan global, dengan yang terbesar, Bitcoin, mengalami penurunan mendadak yang menghapuskan banyak keuntungan sebelumnya. Selepas tempoh keyakinan yang telah membawa Bitcoin ke paras rekod baharu, kemelesetan semasa telah memusnahkan harapan banyak kenaikan harga. Harga Bitcoin jatuh sekitar 15% daripada kemuncaknya baru-baru ini, menurun kepada hampir $80,000, dan lebih daripada $350 bilion permodalan pasaran mata wang digital telah hilang. Ini berlaku di tengah-tengah keengganan global terhadap risiko, dengan pelabur memilih wang tunai dan aset selamat berbanding aset turun naik tinggi disebabkan kebimbangan ekonomi yang semakin meningkat. Dengan kemalangan ini, jangkaan untuk kembali pantas kepada momentum kenaikan harga dalam pasaran ini telah berkurangan—sekurang-kurangnya sehingga panik reda dan pelabur memperoleh semula keyakinan.

    Akhirnya, kemerosotan serentak ini mendedahkan kesalinghubungan pasaran global di bawah tekanan sentimen negatif: apabila ketakutan menguasai, kecairan tunai berkuasa, malah apa yang dianggap sebagai aset selamat akan mengalami penurunan. Walaupun kerugian serta-merta adalah teruk, sesetengah orang mungkin melihatnya sebagai membuka jalan kepada peluang pembelian yang menarik pada tahap yang lebih rendah. Persoalan yang berlarutan kekal: Adakah apa yang kita saksikan hanyalah ribut yang berlalu yang akan diikuti dengan lantunan pantas, atau adakah kita berada pada permulaan krisis yang lebih mendalam yang memerlukan lebih berhati-hati dalam tempoh akan datang?

  • Panduan Perdagangan Komprehensif (Bahagian 3)

    Panduan Perdagangan Komprehensif (Bahagian 3)

    Risiko dan Faedah dalam Pasaran Forex

    Faedah Dagangan Forex
    Pasaran forex menawarkan banyak kelebihan yang menjadikannya menarik kepada pedagang di seluruh dunia. Berikut adalah faedah utama:

    1. Kecairan Tinggi
      Pasaran forex adalah yang terbesar di dunia dari segi volum dagangan harian, dengan trilion dolar didagangkan setiap hari. Kecairan yang tinggi ini bermakna peniaga boleh membuka dan menutup kedudukan dengan mudah tanpa berlengah-lengah, dengan spread harga yang kompetitif (spread rendah).
    2. Dagangan 24 Jam
      Tidak seperti pasaran kewangan lain, pasaran forex beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu. Dagangan bermula dengan pembukaan pasaran Asia pada hari Isnin dan berakhir dengan penutupan pasaran AS pada hari Jumaat. Fleksibiliti ini membolehkan pedagang di seluruh dunia berdagang pada masa yang sesuai dengan mereka.
    3. Leverage
      Peniaga boleh menggunakan leverage untuk mengawal kedudukan yang lebih besar dengan modal yang lebih sedikit. Sebagai contoh, dengan leverage 1:100, seorang peniaga boleh membuka kedudukan $100,000 dengan hanya $1,000. Walaupun ini boleh meningkatkan keuntungan dengan ketara, ia juga meningkatkan risiko.
    4. Kepelbagaian Instrumen Kewangan
      Dalam pasaran forex, peniaga boleh berdagang pelbagai jenis mata wang, termasuk pasangan utama, kecil dan eksotik. Mereka juga boleh berdagang CFD pada indeks, logam berharga, komoditi dan saham.
    5. Kos Rendah
      Berbanding dengan pasaran kewangan lain, kos dagangan forex adalah rendah. Kos utama adalah spread, yang selalunya sangat kecil dalam pasangan utama. Biasanya tiada komisen tambahan pada akaun standard, menjadikan dagangan forex mampu milik.
    6. Perdagangan Terdesentralisasi
      Dengan platform seperti MetaTrader 5 tersedia pada telefon pintar dan tablet, pedagang boleh memantau pasaran dan melaksanakan dagangan dari mana-mana sahaja pada bila-bila masa.

    Risiko Dagangan Forex
    Walaupun terdapat banyak faedah, dagangan forex juga membawa risiko yang perlu diketahui oleh pedagang:

    1. Leverage Tinggi
      Walaupun leverage adalah kelebihan utama, ia juga memberikan risiko yang tinggi. Menggunakan leverage meningkatkan potensi keuntungan tetapi juga meningkatkan kerugian. Seorang peniaga mungkin menghadapi kerugian yang ketara jika leverage tidak digunakan dengan berhati-hati.
    2. Volatiliti Tinggi
      Pasaran forex terkenal dengan turun naik harga yang besar. Walaupun turun naik ini boleh memberikan peluang untuk keuntungan, ia juga membawa risiko kehilangan modal dengan cepat jika pasaran bergerak bertentangan dengan jangkaan pedagang.
    3. Ketidakstabilan Ekonomi dan Politik
      Harga mata wang dipengaruhi oleh pelbagai faktor ekonomi dan politik. Perubahan mendadak dalam dasar kerajaan atau berita ekonomi buruk boleh membawa kepada pergerakan pasaran yang tidak dijangka, meningkatkan risiko kepada peniaga.
    4. Risiko Psikologi
      Dagangan boleh memberi kesan yang besar kepada keadaan mental pedagang. Keputusan tergesa-gesa atau perdagangan emosi boleh membawa kepada kerugian yang tidak dijangka. Pengurusan diri dan disiplin adalah penting untuk kejayaan dalam pasaran ini.
    5. Risiko Berkaitan dengan Broker
      Memilih broker yang tidak boleh dipercayai boleh mendedahkan pedagang kepada risiko tambahan, seperti pelaksanaan pesanan yang perlahan atau kekurangan ketelusan dalam kos. Adalah penting untuk memilih broker berlesen dan terkawal, seperti pelaburan db, untuk memastikan perlindungan modal.

    Bagaimana Mengurangkan Risiko dalam Pasaran Forex

    • Pembelajaran dan Latihan
      Sebelum memulakan dagangan sebenar, adalah penting bagi pedagang untuk menguasai strategi dagangan yang berbeza dan memahami risiko yang terlibat. Menggunakan akaun demo ialah langkah penting untuk amalan bebas risiko. Di db investing, kami menawarkan satu siri webinar latihan percuma untuk membantu anda memasuki pasaran dengan betul.
    • Pengurusan Modal
      Menentukan tahap risiko yang boleh diambil oleh peniaga dalam setiap perdagangan adalah bahagian penting dalam pengurusan modal. Peniaga harus mengambil risiko hanya sebahagian kecil daripada modal mereka bagi setiap dagangan untuk mengelakkan kerugian besar.
    • Menggunakan Pesanan Henti Rugi
      Meletakkan pesanan henti rugi membolehkan pedagang mengehadkan kerugian jika pasaran bergerak berbanding jangkaan mereka.
    • Kawalan Emosi
      Peniaga harus mengekalkan disiplin dan mengelak daripada membiarkan emosi seperti tamak atau ketakutan mempengaruhi keputusan mereka. Berpegang kepada pelan perdagangan membantu mengelakkan perdagangan emosi.

    Walaupun perdagangan forex menawarkan potensi keuntungan yang besar kerana kecairan dan leverage yang tinggi, ia juga membawa risiko yang ketara. Kejayaan dalam pasaran ini bergantung kepada keupayaan peniaga untuk menguruskan risiko dengan berkesan dan berpegang kepada pelan perdagangan yang berdisiplin.

    Masa Dagangan Terbaik
    Memahami masa terbaik untuk berdagang
    Pasaran forex beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu. Walau bagaimanapun, masa tertentu pada siang hari menyaksikan kecairan yang lebih tinggi dan turun naik yang lebih besar, memberikan peluang yang lebih baik untuk pedagang. Masa terbaik untuk berdagang bergantung pada masa pasaran kewangan global, dan hari dagangan forex dibahagikan kepada empat sesi utama:

    1. Sesi Sydney (Pasaran Australia)
      Sesi Sydney bermula pada 10:00 PM GMT dan berakhir pada 7:00 AM GMT. Sesi ini agak senyap kerana volum dagangan yang lebih rendah berbanding sesi lain. Walau bagaimanapun, mungkin terdapat peluang yang baik untuk berdagang Dolar Australia (AUD) dan Dolar New Zealand (NZD).
    2. Sesi Tokyo (Pasaran Asia)
      Sesi Tokyo bermula pada 12:00 AM GMT dan berakhir pada 9:00 AM GMT. Kecairan adalah tinggi dalam sesi ini, terutamanya dalam pasangan mata wang yang berkaitan dengan Yen Jepun (JPY), seperti USD/JPY dan EUR/JPY. Sesi ini juga menyaksikan turun naik yang kukuh dalam pasaran Asia.
    3. Sesi London (Pasaran Eropah)
      Sesi London bermula pada 8:00 AM GMT dan berakhir pada 5:00 PM GMT. Sesi ini adalah salah satu yang paling aktif dalam pasaran forex, kerana London adalah hab kewangan utama. Ia menampilkan kecairan yang sangat tinggi dan turun naik yang kukuh, terutamanya dalam pasangan mata wang yang melibatkan Pound Britain (GBP) dan Euro (EUR).
    4. Sesi New York (Pasaran AS)
      Sesi New York bermula pada 1:00 PM GMT dan berakhir pada 10:00 PM GMT. Sesi ini menyaksikan aktiviti yang ketara, terutamanya dalam pasangan mata wang yang melibatkan Dolar AS (USD) seperti EUR/USD dan GBP/USD. Sesi ini sangat penting, terutamanya apabila berita ekonomi utama dari AS dikeluarkan.

    Sesi Bertindih
    Masa terbaik untuk berdagang biasanya berlaku semasa tempoh bertindih antara sesi pasaran yang berbeza. Tempoh ini dicirikan oleh kecairan yang tinggi dan volum dagangan, yang membawa kepada peluang keuntungan yang lebih baik. Terdapat dua pertindihan utama:

    1. London-New York Bertindih
      Pertindihan ini berlaku antara 1:00 PTG dan 5:00 PTG GMT. Ia adalah pertindihan yang paling aktif dalam pasaran forex, kerana dua daripada pasaran kewangan terbesar sedang bermain, menghasilkan kecairan yang tinggi dan turun naik yang kukuh.
    2. Bertindih Tokyo-London
      Pertindihan ini berlaku antara 8:00 PG dan 9:00 PG GMT. Walaupun ia kurang aktif berbanding pertindihan London-New York, ia masih boleh menawarkan peluang untuk berdagang mata wang Asia seperti Yen Jepun (JPY).

    Masa Terbaik untuk Berdagang Pasangan Mata Wang Berbeza
    Setiap pasangan mata wang dipengaruhi oleh aktiviti pasaran berbeza berdasarkan negara yang mereka wakili:

    • EURUSD : Terbaik didagangkan semasa sesi London dan pertindihannya dengan New York, apabila kecairan berada pada tahap tertinggi.
    • USDJPY : Pasangan mata wang ini aktif terutamanya semasa sesi Tokyo dan bertindih dengan London.
    • GBPUSD : Terbaik didagangkan semasa sesi London dan pertindihannya dengan New York.
    • AUDUSD : Terbaik didagangkan semasa sesi Sydney dan pertindihannya dengan Tokyo.

    Dagangan Semasa Berita Ekonomi
    Berita ekonomi penting seperti laporan pengangguran, inflasi dan keputusan bank pusat boleh membawa kepada turun naik pasaran yang besar. Siaran berita ini boleh menjadi antara masa terbaik untuk keuntungan pantas dalam forex. Walau bagaimanapun, berhati-hati diperlukan kerana turun naik ini juga boleh membawa kepada kerugian besar jika risiko tidak diurus dengan betul.

    Kesimpulan
    Masa terbaik untuk berdagang bergantung pada pasangan mata wang yang anda berdagang dan sesi yang anda suka. Adalah penting untuk menjejaki tempoh pertindihan dan keluaran berita ekonomi utama untuk memanfaatkan sepenuhnya peluang dagangan. Berdagang semasa kecairan tinggi dan tempoh turun naik yang tinggi boleh membantu membuat keuntungan tetapi sentiasa menggunakan alat pengurusan risiko untuk melindungi modal anda.

    Dalam bahagian tiga , kami menyemak ciri utama dan risiko pasaran forex, bersama-sama dengan cara mengurangkan risiko tersebut. Kami juga meneroka masa dagangan yang paling penting dan cara memanfaatkannya untuk hasil yang lebih baik dalam perdagangan.

    Dalam bahagian empat , kami akan membuat pelan dagangan. Kami akan belajar cara mereka bentuk pelan yang difikirkan dengan baik, menetapkan matlamat yang jelas, memilih gaya dagangan yang sesuai dan mengurus risiko dengan bijak. Kami juga akan membincangkan kepentingan pengurusan kewangan yang betul melalui mengikut prinsip asas dan menggunakan strategi dan alat yang berkesan untuk mengurus modal dan mengawal nisbah risiko.

  • Petua daripada Pelabur Teratas

    Petua daripada Pelabur Teratas

    Bahagian Pertama: Warren Buffett

    Siapa Warren Buffett?
    Warren Buffett adalah salah seorang pelabur paling terkemuka dan terkaya di dunia. Sehingga baru-baru ini, dia juga disenaraikan sebagai orang terkaya di dunia oleh Forbes . Perjalanan pelaburannya bermula pada tahun 1962 apabila dia memutuskan untuk membeli saham di Berkshire Hathaway dengan harga $7.50 sesaham.
    Di bawah kepimpinan dan visinya yang luar biasa, nilai saham Berkshire Hathaway telah menyaksikan peningkatan yang luar biasa, dengan nilai semasa saham Kelas A melebihi $450,000 setiap satu. Lonjakan nilai sejarah ini merangkumi genius pelaburan Warren Buffett dan kemahirannya dalam memahami pasaran dan membuat keputusan kewangan.

    Kekayaan Warren Buffett
    Semua orang ingin mengetahui rahsia di sebalik mencapai kekayaan dalam pasaran saham dan bursa. Warren Buffett adalah contoh hidup keuntungan dalam pasaran saham.
    Tidak ramai yang boleh membandingkan prestasi pelaburan mereka dengan pelabur luar biasa ini, yang telah lama dipanggil “Oracle of Omaha” kerana kejayaannya yang berterusan.
    Menurut Forbes , kekayaan Warren Buffett mencecah kira-kira $96 bilion pada 2021, menjadikannya orang keenam terkaya di dunia. Selain itu, nilai pasaran syarikatnya, Berkshire Hathaway, dianggarkan lebih $638.08 bilion, mencerminkan kejayaan empayar pelaburannya yang besar.

    Dalam artikel ini, kami akan meneroka petua dan strategi paling penting yang Warren Buffett telah kongsikan, yang membantu pelabur meningkatkan prestasi kewangan mereka dan terus bergerak ke arah penciptaan kekayaan dalam pasaran kewangan.

    Petua Kejayaan Pelaburan dan Kewangan Utama daripada Warren Buffett
    Warren Buffett bukan sahaja pelabur yang berjaya, tetapi sekolah prinsip pelaburan yang menyumbang kepada kekayaannya yang besar.
    Berikut ialah beberapa petua paling menonjol yang diberikan oleh pelabur terkenal ini yang boleh membuat perubahan besar dalam perjalanan pelaburan anda:

    1. Pelbagaikan Portfolio Pelaburan Anda
      Petikan terkenal beliau, “Jangan letak semua telur anda dalam satu bakul,” meringkaskan kepentingan menyebarkan pelaburan.
      Tiada pelaburan yang 100% selamat, dan oleh itu, mempelbagaikan portfolio anda mengurangkan risiko dan meningkatkan peluang kejayaan.
      Nasihat ini terpakai kepada semua pelabur, sama ada mereka pemula atau profesional.
    2. Utamakan Simpanan Berlebihan
      Warren Buffett menekankan kepentingan menabung sebagai langkah asas untuk membina kekayaan. Nasihat emas beliau ialah:
      “Simpan wang anda sebelum anda mula merancang perbelanjaan anda.”
      Mengikuti pendekatan mudah ini membantu anda mengekalkan pelan simpanan anda dan mencapai matlamat kewangan anda.
    3. Pergi Lawan Bijian
      Warren Buffett berkata: “Takutlah apabila orang lain tamak dan jadilah tamak apabila orang lain takut.”
      Nasihat ini menyerlahkan kepentingan perdagangan terhadap arah aliran pasaran umum. Masa terbaik untuk melabur selalunya semasa krisis, apabila harga rendah, tetapi asas kewangan syarikat kekal kukuh.
      Sebagai contoh, Buffett membeli saham American Express apabila semua orang menjangkakan ia akan runtuh, berdasarkan satu pemerhatian mudah: orang masih menggunakan kad mereka.
      Beliau juga melabur dalam saham Bank of America dan Goldman Sachs selepas krisis 2007, mendapat manfaat daripada harga rendah dan pulangan masa depan yang tinggi.
    4. Elakkan Membeli Perkara Yang Tidak Perlu
      Buffett sentiasa menasihatkan untuk menyemak semula perbelanjaan anda, dengan berkata: “Membeli perkara yang tidak perlu akan membawa anda untuk menjual barangan yang anda perlukan.”
      Kebijaksanaan di sini adalah untuk berfikir dengan teliti sebelum berbelanja untuk perkara yang tidak menambah nilai sebenar, kerana keterlaluan boleh menjejaskan kestabilan kewangan anda.
    5. Percaya pada Pendapat Anda Sendiri dan Elakkan Orang Ramai
      Salah satu petuanya yang paling berpengaruh ialah: “Jangan ikut orang ramai.”
      Warren Buffett menekankan kepentingan untuk menjauhi turun naik pasaran dan arah aliran umum, kerana kejayaan terbesar selalunya datang daripada membuat keputusan yang berani dan tidak dijangka.
      Mengabaikan pendapat popular dan media terbuka kadangkala menjadi kunci untuk merebut peluang pelaburan yang orang lain terlepas pandang.

    Nasihat Warren Buffett bukan sekadar kata-kata, tetapi strategi yang terbukti melalui beberapa dekad kejayaan. Mengikuti prinsip ini mungkin merupakan langkah pertama ke arah meningkatkan pelaburan anda dan mencapai kejayaan ketara dalam dunia kewangan.
    “Melabur dengan bijak, bersabar, dan belajar daripada pelabur terhebat” – ini adalah rahsia yang boleh membawa anda kepada kejayaan.