DB Investing

التصنيف: رؤى السوق

  • مطالبات البطالة في الولايات المتحدة في عام 2025: الاتجاهات والتأثيرات والتوقعات

    مطالبات البطالة في الولايات المتحدة في عام 2025: الاتجاهات والتأثيرات والتوقعات

    1. فهم مطالبات البطالة

    نظرة عامة
    لا تزال الولايات المتحدة واحدة من أكبر الاقتصادات في العالم، وتتم مراقبة سوق العمل فيها عن كثب لتأثيرها المضاعف في الأسواق العالمية. من بين المؤشرات الرئيسية مطالبات البطالة، والتي غالبًا ما تُستخدم كإشارة مبكرة للاتجاه الاقتصادي.

    التعريف
    تشير مطالبات البطالة إلى عدد الأفراد المتقدمين للحصول على إعانات البطالة بعد فقدان وظائفهم. وتشمل هذه المطالبات:

    • مطالبات البطالة الأولية: مقدمو الطلبات لأول مرة خلال أسبوع محدد.
    • المطالبات المستمرة: الأفراد المستمرون في الحصول على الإعانات لأكثر من أسبوع واحد.

    📊 2. الوضع الحالي والتأثيرات الرئيسية (حتى أوائل عام 2025)

    أحدث الأرقام

    • المطالبات الأولية الأسبوعية الأولية في أوائل عام 2025: 220,000 – 240,000
    • المطالبات المستمرة: 1.8 – 2 مليون، بزيادة طفيفة تشير إلى تباطؤ خلق الوظائف.

    العوامل المؤثرة الرئيسية

    1. سياسة الاحتياطي الفيدرالي: أدى ارتفاع أسعار الفائدة لمكافحة التضخم إلى تباطؤ التوظيف.
    1. التحول التكنولوجي: يقلل الذكاء الاصطناعي والأتمتة من الوظائف في قطاعات معينة.
    1. عدم اليقين العالمي: تستمر الحروب التجارية والتوترات الجيوسياسية وتقلبات سلسلة التوريد في التأثير على التوظيف.

    📉 3. الأثر والتوقعات والتوصيات

    التأثير على:

    • الاقتصاد الأمريكي:
    • انخفاض الإنفاق الاستهلاكي بسبب البطالة.
    • ارتفاع الإنفاق الحكومي على إعانات البطالة.
    • مؤشرات تسريح الموظفين أو تجميد التوظيف.
    • السياسة النقدية:
    • بيانات مطالبات البطالة تساعد الاحتياطي الفيدرالي على تعديل أسعار الفائدة.
    • مطالبات أقل → تشديد؛ مطالبات أعلى → تخفيف.
    • الأسواق المالية:
    • يمكن أن تؤدي بيانات المطالبات إلى ردود فعل فورية في الأسهم والسندات.
    • وغالبًا ما تؤدي الزيادات غير المتوقعة إلى تراجع السوق.

    التوقعات (2025)

    • من المتوقع حدوث تقلبات طفيفة في المطالبات إذا تباطأ الاقتصاد.
    • الحكومة لزيادة الاستثمار في إعادة المهارات ومواءمة الاقتصاد الرقمي.
    • قد يقوم الاحتياطي الفيدرالي بتعديل السياسات بناءً على أداء سوق العمل.

    التوصيات

    1. تعزيز التعليم المهني والتقني.
    1. تعزيز القطاعات الغنية بالوظائف مثل الطاقة النظيفة والرعاية الصحية.
    1. إعادة تقييم سياسات العمل عن بُعد والعمل عن بُعد والعمل عن بُعد لتحقيق الاستقرار الوظيفي على المدى الطويل.
    1. دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة لتعزيز فرص العمل.

    🏁 الخاتمة

    مطالبات البطالة هي مقياس حيوي لصحة سوق العمل في الولايات المتحدة. على الرغم من أن المستويات الحالية تبدو مستقرة، إلا أن التحولات العالمية والمحلية المستمرة تتطلب مراقبة مستمرة واستجابات مرنة لضمان المرونة الاقتصادية ونمو العمالة.

  • دليل التداول الشامل (الجزء 3)

    دليل التداول الشامل (الجزء 3)

    المخاطر والفوائد في سوق الفوركس

    فوائد تداول الفوركس
    يقدم سوق الفوركس العديد من المزايا التي تجعله جذابًا للمتداولين في جميع أنحاء العالم. وفيما يلي المزايا الرئيسية:

    1. سيولة عالية
      سوق الفوركس هو الأكبر في العالم من حيث حجم التداول اليومي، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات كل يوم. وتعني هذه السيولة العالية أن المتداولين يمكنهم فتح الصفقات وإغلاقها بسهولة دون تأخير، مع فروق أسعار تنافسية (فروق أسعار منخفضة).
    2. التداول على مدار 24 ساعة
      على عكس الأسواق المالية الأخرى، يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. يبدأ التداول مع افتتاح الأسواق الآسيوية يوم الاثنين وينتهي مع إغلاق الأسواق الأمريكية يوم الجمعة. تسمح هذه المرونة للمتداولين في جميع أنحاء العالم بالتداول في الأوقات التي تناسبهم.
    3. الرافعة المالية
      يمكن للمتداولين استخدام الرافعة المالية للتحكم في صفقات أكبر برأس مال أقل. على سبيل المثال، مع الرافعة المالية 1:100، يمكن للمتداول فتح صفقة بقيمة 100,000 دولار برأس مال قدره 1,000 دولار فقط. في حين أن هذا يمكن أن يزيد من الأرباح بشكل كبير، إلا أنه يزيد أيضًا من المخاطر.
    4. مجموعة متنوعة من الأدوات المالية
      في سوق الفوركس، يمكن للمتداولين تداول مجموعة كبيرة من العملات، بما في ذلك الأزواج الرئيسية والثانوية والغريبة. كما يمكنهم أيضًا تداول عقود الفروقات على المؤشرات والمعادن الثمينة والسلع والأسهم.
    5. تكاليف منخفضة
      مقارنة بالأسواق المالية الأخرى، فإن تكاليف تداول الفوركس منخفضة. التكلفة الرئيسية هي فروق الأسعار، والتي غالباً ما تكون صغيرة جداً في الأزواج الرئيسية. لا توجد عادةً عمولات إضافية على الحسابات القياسية، مما يجعل تداول الفوركس ميسور التكلفة.
    6. التداول اللامركزي
      مع توفر منصات مثل MetaTrader 5 على الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية، يمكن للمتداولين مراقبة السوق وتنفيذ الصفقات من أي مكان وفي أي وقت.

    مخاطر تداول الفوركس
    على الرغم من الفوائد العديدة لتداول الفوركس، فإن تداول الفوركس ينطوي أيضًا على مخاطر يجب أن يكون المتداولون على دراية بها:

    1. الرافعة المالية المرتفعة
      على الرغم من أن الرافعة المالية ميزة رئيسية، إلا أنها تنطوي أيضًا على مخاطر عالية. فاستخدام الرافعة المالية يزيد من الأرباح المحتملة ولكنه يزيد أيضًا من الخسائر. قد يواجه المتداول خسائر كبيرة إذا لم يتم استخدام الرافعة المالية بعناية.
    2. التقلبات العالية
      يشتهر سوق الفوركس بالتقلبات الكبيرة في الأسعار. وفي حين أن هذه التقلبات يمكن أن توفر فرصًا للربح، فإنها تنطوي أيضًا على مخاطر خسارة رأس المال بسرعة إذا تحركت السوق عكس توقعات المتداول.
    3. عدم الاستقرار الاقتصادي والسياسي
      تتأثر أسعار العملات بالعديد من العوامل الاقتصادية والسياسية. يمكن أن تؤدي التغييرات المفاجئة في السياسات الحكومية أو الأخبار الاقتصادية السيئة إلى تحركات غير متوقعة في السوق، مما يزيد من المخاطر التي يتعرض لها المتداولون.
    4. المخاطر النفسية
      يمكن أن يكون للتداول تأثير كبير على الحالة النفسية للمتداول. يمكن أن تؤدي القرارات المتسرعة أو التداول العاطفي إلى خسائر غير متوقعة. الإدارة الذاتية والانضباط أمران حاسمان للنجاح في هذا السوق.
    5. المخاطر المتعلقة بالوسيط
      يمكن أن يؤدي اختيار وسيط غير موثوق به إلى تعريض المتداولين لمخاطر إضافية، مثل بطء تنفيذ الأوامر أو عدم شفافية التكاليف. من المهم اختيار وسيط مرخص ومنظم، مثل db للاستثمار، لضمان حماية رأس المال.

    كيفية الحد من المخاطر في سوق الفوركس

    • التعلم والتدريب
      قبل البدء في التداول الحقيقي، من المهم أن يتقن المتداولون استراتيجيات التداول المختلفة وفهم المخاطر التي ينطوي عليها الأمر. يعد استخدام حساب تجريبي خطوة أساسية للممارسة الخالية من المخاطر. في db للاستثمار، نقدم لك سلسلة من الندوات التدريبية المجانية عبر الإنترنت لمساعدتك على دخول الأسواق بشكل صحيح.
    • إدارة رأس المال
      يعد تحديد مستوى المخاطرة التي يمكن للمتداول تحملها في كل صفقة جزءًا أساسيًا من إدارة رأس المال. يجب أن يخاطر المتداولون بنسبة صغيرة فقط من رأس مالهم في كل صفقة لتجنب الخسائر الكبيرة.
    • استخدام أوامر وقف الخسارة
      يسمح وضع أوامر وقف الخسارة للمتداولين بالحد من الخسائر إذا تحركت السوق بعكس توقعاتهم.
    • التحكم العاطفي
      يجب على المتداولين الحفاظ على الانضباط وتجنب السماح للعواطف مثل الجشع أو الخوف بالتأثير على قراراتهم. يساعد الالتزام بخطة تداول على تجنب التداول العاطفي.

    في حين أن تداول الفوركس يوفر إمكانات ربح كبيرة بسبب السيولة العالية والرافعة المالية، فإنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. يعتمد النجاح في هذا السوق على قدرة المتداول على إدارة المخاطر بفعالية والالتزام بخطة تداول منضبطة.

    أفضل أوقات التداول
    فهم أفضل الأوقات للتداول
    يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. ومع ذلك، تشهد أوقات معينة خلال اليوم سيولة أعلى وتقلبات أكبر، مما يوفر فرصًا أفضل للمتداولين. يعتمد أفضل وقت للتداول على توقيت الأسواق المالية العالمية، وينقسم يوم تداول الفوركس إلى أربع جلسات رئيسية:

    1. جلسة سيدني (الأسواق الأسترالية)
      تبدأ جلسة سيدني في الساعة 10:00 مساءً بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 7:00 صباحًا بتوقيت جرينتش. هذه الجلسة هادئة نسبيًا بسبب انخفاض حجم التداول مقارنة بالجلسات الأخرى. ومع ذلك، قد تكون هناك فرص جيدة لتداول الدولار الأسترالي (AUD) والدولار النيوزيلندي (NZD).
    2. جلسة طوكيو (الأسواق الآسيوية)
      تبدأ جلسة طوكيو في الساعة 12:00 صباحًا بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 9:00 صباحًا بتوقيت جرينتش. ترتفع السيولة في هذه الجلسة، خاصة في أزواج العملات المرتبطة بالين الياباني (JPY)، مثل الدولار الأمريكي/الين واليورو/الين الياباني. وتشهد الجلسة أيضًا تقلبات قوية في الأسواق الآسيوية.
    3. جلسة لندن (الأسواق الأوروبية)
      تبدأ جلسة لندن في الساعة 8:00 صباحًا بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 5:00 مساءً بتوقيت جرينتش. وتُعد هذه الجلسة واحدة من أكثر الجلسات نشاطًا في سوق الفوركس، حيث تُعد لندن مركزًا ماليًا رئيسيًا. وتتميز بسيولة عالية للغاية وتقلبات قوية، خاصة في أزواج العملات التي تشمل الجنيه الإسترليني (GBP) واليورو (EUR).
    4. جلسة نيويورك (الأسواق الأمريكية)
      تبدأ جلسة نيويورك في الساعة 1:00 مساءً بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 10:00 مساءً بتوقيت جرينتش. تشهد هذه الجلسة نشاطًا كبيرًا، خاصة في أزواج العملات التي تتضمن الدولار الأمريكي (USD) مثل EUR/USD و GBP/USD. وتكتسب هذه الجلسة أهمية كبيرة، لا سيما عند صدور الأخبار الاقتصادية الرئيسية من الولايات المتحدة.

    الجلسات المتداخلة
    عادة ما تحدث أفضل أوقات التداول خلال الفترات المتداخلة بين جلسات السوق المختلفة. تتميز هذه الفترات بارتفاع السيولة وحجم التداول، مما يؤدي إلى فرص ربح أفضل. هناك نوعان من التداخلات الرئيسية:

    1. تداخل لندن-نيويورك
      يحدث هذا التداخل بين الساعة 1:00 ظهرًا و5:00 مساءً بتوقيت غرينتش. وهو أكثر التداخلات نشاطًا في سوق الفوركس، حيث يتداخل اثنان من أكبر الأسواق المالية، مما يؤدي إلى ارتفاع السيولة والتقلبات القوية.
    2. التداخل بين طوكيو ولندن
      يحدث هذا التداخل بين الساعة 8:00 صباحًا والساعة 9:00 صباحًا بتوقيت جرينتش. وفي حين أن هذا التداخل أقل نشاطًا مقارنة بتداخل لندن ونيويورك، إلا أنه لا يزال من الممكن أن يوفر فرصًا لتداول العملات الآسيوية مثل الين الياباني (JPY).

    أفضل الأوقات للتداول على أزواج العملات المختلفة
    يتأثر كل زوج من أزواج العملات بنشاط الأسواق المختلفة بناءً على البلدان التي تمثلها:

    • زوج اليورو/دولار: أفضل تداول خلال جلسة لندن وتداخلها مع نيويورك، عندما تكون السيولة في أعلى مستوياتها.
    • الدولار الأمريكي/الين الياباني: ينشط هذا الزوج بشكل خاص خلال جلسة طوكيو وتداخله مع جلسة لندن.
    • الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي: أفضل تداول خلال جلسة لندن وتداخلها مع نيويورك.
    • الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي: أفضل تداول خلال جلسة سيدني وتداخلها مع طوكيو.

    التداول أثناء الأخبار الاقتصادية
    يمكن أن تؤدي الأخبار الاقتصادية المهمة مثل تقارير البطالة والتضخم وقرارات البنك المركزي إلى تقلبات كبيرة في السوق. يمكن أن تكون هذه النشرات الإخبارية من أفضل الأوقات لتحقيق أرباح سريعة في الفوركس. ومع ذلك، يجب توخي الحذر لأن هذه التقلبات يمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة إذا لم تتم إدارة المخاطر بشكل صحيح.

    الخلاصة
    تعتمد أفضل الأوقات للتداول على أزواج العملات التي تتداولها والجلسات التي تفضلها. من المهم تتبع فترات التداخل والإصدارات الإخبارية الاقتصادية الرئيسية لتحقيق أقصى استفادة من فرص التداول. يمكن أن يساعدك التداول خلال فترات السيولة العالية والتقلبات العالية في تحقيق الأرباح، ولكن استخدم دائمًا أدوات إدارة المخاطر لحماية رأس مالك.

    استعرضنا في الجزء الثالث الميزات والمخاطر الرئيسية لسوق الفوركس، بالإضافة إلى كيفية الحد من تلك المخاطر. كما استعرضنا أيضًا أهم أوقات التداول وكيفية الاستفادة منها لتحقيق نتائج أفضل في التداول.

    في الجزء الرابع، سنضع خطة تداول. سنتعلم كيفية تصميم خطة مدروسة، ووضع أهداف واضحة، واختيار أسلوب تداول مناسب، وإدارة المخاطر بذكاء. سنناقش أيضًا أهمية الإدارة المالية السليمة من خلال اتباع المبادئ الأساسية واستخدام استراتيجيات وأدوات فعالة لإدارة رأس المال والتحكم في نسب المخاطر.

  • نصائح من كبار المستثمرين

    نصائح من كبار المستثمرين

    الجزء الأول: وارن بافيت

    من هو وارن بافيت؟
    يُعد وارن بافيت أحد أبرز وأغنى المستثمرين في العالم. حتى أنه حتى وقت قريب، صنفته مجلة فوربس كأغنى شخص في العالم. وقد بدأت رحلته الاستثمارية في عام 1962 عندما قرر شراء أسهم في بيركشاير هاثاواي مقابل 7.50 دولار للسهم الواحد.
    وتحت قيادته ورؤيته الاستثنائية، شهدت قيمة أسهم بيركشاير هاثاواي ارتفاعًا مذهلاً، حيث تجاوزت القيمة الحالية لأسهم الفئة أ 450,000 دولار للسهم الواحد. وتجسد هذه القفزة التاريخية في القيمة عبقرية وارن بافيت الاستثمارية ومهارته في فهم الأسواق واتخاذ القرارات المالية.

    ثروة وارن بافيت
    يسعى الجميع لمعرفة الأسرار الكامنة وراء تحقيق الثروة في أسواق الأسهم والبورصات. ويُعد وارن بافيت المثال الحي للربحية في سوق الأسهم.
    قليلون هم من يستطيعون مقارنة أدائهم الاستثماري بأداء هذا المستثمر الاستثنائي الذي لطالما أُطلق عليه لقب “أوراكل أوماها” نظرًا لنجاحه المستمر.
    وفقًا لمجلة فوربس، بلغت ثروة وارن بافيت حوالي 96 مليار دولار في عام 2021، مما يجعله سادس أغنى شخص في العالم. بالإضافة إلى ذلك، تُقدَّر القيمة السوقية لشركته، بيركشاير هاثاواي، بأكثر من 638.08 مليار دولار، مما يعكس نجاح إمبراطوريته الاستثمارية الضخمة.

    في هذا المقال، سوف نستعرض أهم النصائح والاستراتيجيات التي شاركها وارن بافيت، والتي تساعد المستثمرين على تحسين أدائهم المالي والمضي قدمًا بثبات نحو تكوين الثروة في الأسواق المالية.

    أهم نصائح الاستثمار والنجاح المالي من وارين بافيت
    وارين بافيت ليس مجرد مستثمر ناجح، بل هو مدرسة في مبادئ الاستثمار ساهمت في تحقيق ثروته الهائلة.
    إليك بعض أبرز النصائح التي قدمها هذا المستثمر الشهير والتي يمكن أن تحدث فرقاً كبيراً في رحلتك الاستثمارية:

    1. نوّع محفظتك الاستثمارية
      تلخص مقولته الشهيرة “لا تضع كل بيضك في سلة واحدة” أهمية توزيع الاستثمارات.
      لا يوجد استثمار آمن بنسبة 100%، وبالتالي فإن تنويع محفظتك الاستثمارية يقلل من المخاطر ويزيد من فرص النجاح.
      تنطبق هذه النصيحة على جميع المستثمرين، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين.
    2. إعطاء الأولوية للادخار على الإنفاق
      يؤكد وارن بافيت على أهمية الادخار كخطوة أساسية لبناء الثروة. نصيحته الذهبية هي:
      “ادخر أموالك قبل أن تبدأ في التخطيط لنفقاتك.”
      اتباع هذا النهج البسيط يساعدك على الحفاظ على خطة الادخار الخاصة بك وتحقيق أهدافك المالية.
    3. انطلق عكس اتجاه السوق
      يقول وارن بافيت: “كن خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين وكن جشعًا عندما يكون الآخرون خائفين.”
      هذه النصيحة تسلط الضوء على أهمية التداول عكس الاتجاه العام للسوق. فغالبًا ما تكون أفضل الأوقات للاستثمار أثناء الأزمات، عندما تكون الأسعار منخفضة، ولكن تظل الأساسيات المالية للشركات قوية.
      على سبيل المثال، اشترى بافيت أسهم أمريكان إكسبريس عندما توقع الجميع انهيارها، بناءً على ملاحظة واحدة بسيطة: لا يزال الناس يستخدمون بطاقاتهم.
      كما استثمر أيضًا في أسهم بنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس بعد أزمة 2007، مستفيدًا من انخفاض الأسعار وارتفاع العوائد المستقبلية.
    4. تجنب شراء أشياء غير ضرورية
      ينصح بافيت دائماً بمراجعة نفقاتك قائلاً “شراء أشياء غير ضرورية سيؤدي بك إلى بيع الأشياء الضرورية.”
      الحكمة هنا هي التفكير ملياً قبل الإنفاق على أشياء لا تضيف قيمة حقيقية، حيث يمكن أن يؤثر الإسراف على استقرارك المالي.
    5. ثق برأيك الخاص وتجنب الحشود
      من أكثر نصائحه تأثيرًا: “لا تتبع الجمهور.”
      يؤكد وارن بافيت على أهمية الابتعاد عن تقلبات السوق والاتجاهات العامة، حيث أن أعظم النجاحات تأتي غالبًا من اتخاذ قرارات جريئة وغير متوقعة.
      تجاهل الآراء الشائعة ووسائل الإعلام المفتوحة قد يكون أحيانًا هو المفتاح لاغتنام الفرص الاستثمارية التي يغفل عنها الآخرون.

    إن نصائح وارن بافيت ليست مجرد كلمات، بل هي استراتيجيات أثبتت جدواها عبر عقود من النجاح. قد يكون اتباع هذه المبادئ هو الخطوة الأولى نحو تحسين استثماراتك وتحقيق نجاح ملموس في عالم المال.
    “استثمر بحكمة، وتحلى بالصبر، وتعلم من كبار المستثمرين” – هذا هو السر الذي يمكن أن يقودك إلى النجاح.

  • دليل شامل لتداول الفوركس

    دليل شامل لتداول الفوركس

    الجزء الأول

    مقدمة
    لمحة عامة عن سوق الفوركس وأهميته


    سوق الفوركس (سوق الصرف الأجنبي) هو أكبر سوق مالي في العالم من حيث حجم التداول اليومي. وهو يتميز بالسيولة العالية وسهولة الوصول إليه، مما يجعله أحد أكثر الأسواق جاذبية للمستثمرين والمتداولين على مستوى العالم. يقترب حجم التداول اليومي في هذا السوق من 8 تريليون دولار أمريكي، مما يوفر فرصًا هائلة للربح. ومع ذلك، فهي تنطوي أيضًا على مخاطر عالية تتطلب معرفة قوية وإدارة حكيمة للمخاطر.

    لماذا يعتبر تداول الفوركس جذابًا؟

    1. سيولة عالية: نظرًا للعدد الكبير من المتداولين في السوق، يتم تنفيذ الصفقات بسرعة دون تأخير. وتساعد هذه السيولة على تقليل فرق السعر بين العرض والطلب، مما يزيد من فرص الربح.
    2. المرونة في التداول: يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، مما يتيح للمتداولين المرونة في دخول السوق في أي وقت يناسبهم. تسمح هذه المرونة بالتداول خارج ساعات العمل المعتادة أو حتى في الليل، حسب المناطق الزمنية المختلفة.
    3. التقلبات العالية: التقلبات العالية في أسعار العملات هي ميزة جذابة للمتداولين، حيث توفر فرصًا أكبر للربح. ومع ذلك، فإن هذا النوع من التقلبات يزيد أيضًا من مخاطر الخسارة.
    4. الرافعة المالية: الرافعة المالية هي واحدة من أهم مزايا تداول الفوركس، حيث تسمح للمتداولين بالتحكم في صفقات أكبر من حجم رأس المال الذي يمتلكونه. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى تضخيم الأرباح، ولكنه يزيد أيضًا من احتمالية الخسائر إذا لم يتم توخي الحذر.

    الفوائد التي تعود على المتداولين

    • إمكانية تحقيق أرباح عالية: باستخدام أدوات مثل الرافعة المالية، يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح كبيرة من تحركات الأسعار حتى ولو كانت صغيرة.
    • التنوع والفرص: يقدم سوق الفوركس مجموعة واسعة من أزواج العملات للتداول، مما يوفر فرصًا متنوعة للمستثمرين.
    • فرص التعلُّم المستمر: يوفر تداول الفوركس فرصًا للتعلم المستمر لتحسين المهارات، مع إمكانية الوصول إلى الموارد التعليمية مثل الكتب والدورات التدريبية والمقالات التحليلية التي تساعد المتداولين على تحسين استراتيجياتهم.

    ما هو الفوركس؟
    فهم سوق الفوركس
    سوق الفوركس هو سوق عالمي يتم فيه تداول العملات الأجنبية. ومصطلح “فوركس” هو اختصار لـ “صرف العملات الأجنبية”. في هذا السوق، يتم تبادل العملات مقابل بعضها البعض بناءً على أسعار الصرف الحالية. يتسم السوق باللامركزية، بمعنى أنه لا يوجد موقع مادي أو بورصة مركزية للتداول، وإنما يتم التداول من خلال شبكة من البنوك وشركات الوساطة العالمية.

    كيف يعمل سوق الفوركس؟
    يعمل الفوركس بشكل مشابه لتبادل العملات عندما تسافر إلى بلد آخر. عندما تقوم بتبديل عملتك المحلية بعملة أجنبية، فأنت تشارك بشكل أساسي في سوق الفوركس. فإذا زادت قيمة العملة التي اشتريتها مقارنة بالعملة التي بعتها، فإنك تحقق ربحاً.

    يعتمد سوق الفوركس على عروض العرض والطلب التي تقدمها البنوك والمؤسسات المالية والمتداولون من جميع أنحاء العالم. ويمكن للمستثمرين تداول العملات على مدار الأسبوع من الاثنين إلى الجمعة، باستثناء عطلات نهاية الأسبوع (السبت والأحد).

    أزواج العملات في سوق الفوركس
    في سوق الفوركس، يتم تداول العملات في أزواج، حيث تتم مقارنة قيمة إحدى العملات بالأخرى. تنقسم أزواج العملات إلى ثلاث فئات رئيسية:

    1. الأزواج الرئيسية: تحتوي هذه الأزواج على الدولار الأمريكي كأحد العملتين وهي الأكثر تداولاً. ومن الأمثلة على ذلك:
      • اليورو/دولار: اليورو مقابل الدولار الأمريكي
      • الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي: الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي
    2. الأزواج الثانوية: لا تشمل هذه الأزواج الدولار الأمريكي. وتشمل الأمثلة على ذلك:
      • اليورو/الجنيه الإسترليني: اليورو مقابل الجنيه الإسترليني
      • الجنيه الإسترليني/الين الياباني: الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني
    3. الأزواج النادرة (أو العملات النادرة): تتكون هذه العملات من عملات الأسواق الناشئة مثل الليرة التركية أو البيزو المكسيكي مقابل العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو. ومن أمثلة ذلك:
      • الدولار الأمريكي/الليرة التركية: الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية
      • EUR/ZAR: اليورو مقابل الراند الجنوب أفريقي

    دور العملات في الاقتصاد العالمي
    تلعب العملات دورًا حيويًا في التجارة والاستثمار الدوليين، حيث لا يمكن القيام بأي نشاط اقتصادي على المستوى الدولي دون استخدام العملات. يتم تحديد أسعار الصرف من خلال عوامل اقتصادية متعددة مثل:

    • العرض والطلب: عندما يزداد الطلب على العملة ترتفع قيمتها، والعكس صحيح.
    • السياسات النقدية: تؤثر قرارات البنك المركزي المتعلقة بأسعار الفائدة تأثيرًا مباشرًا على قيمة العملة.
    • الاستقرار السياسي والاقتصادي: تجذب البلدان التي تتمتع بالاستقرار السياسي والاقتصادي المستثمرين، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمة عملتها.

    تداول الفوركس: المفاهيم الأساسية
    المصطلحات الرئيسية لتداول الفوركس
    لتداول الفوركس، هناك العديد من المصطلحات الرئيسية التي يجب على كل متداول أن يفهمها، لأنها توضح العمليات والاستراتيجيات المستخدمة في السوق. وفيما يلي بعض المصطلحات المهمة:

    1. السعر: سعر العملة الذي تحدده قوى العرض والطلب في السوق. وعادة ما يتم تقديم السعر بصيغة زوج، مثل EUR/USD = 1.1800، أي أن اليورو الواحد يساوي 1.1800 دولار أمريكي.
    2. فرق السعر: الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب. سعر الطلب هو السعر الذي يمكن للمتداول أن يشتري به العملة، وسعر العرض هو السعر الذي يمكن للمتداول أن يبيعها به. على سبيل المثال، إذا كان سعر الطلب لزوج اليورو/الدولار الأمريكي هو 1.1805 وسعر العرض هو 1.1803، فإن الفارق السعري هو 2 نقطة.
    3. النقطة: النقطة هي أصغر وحدة لتغير السعر في سوق العملات. وهي عادةً ما تكون رابع منزلة عشرية. على سبيل المثال، إذا تحرك سعر زوج اليورو/الدولار الأمريكي من 1.1800 إلى 1.1801 فهذا يعني أنه قد ارتفع بمقدار نقطة واحدة.
    4. الهامش: المبلغ المالي الذي يحتاج المتداول إلى إيداعه كضمان لفتح صفقة. وعادة ما يتم التعبير عنه كنسبة مئوية من إجمالي حجم الصفقة. على سبيل المثال، إذا كان الوسيط يطلب هامشًا بنسبة 1%، فإن المتداول يحتاج إلى إيداع 1% من إجمالي حجم الصفقة لفتح الصفقة.
    5. الرافعة المالية: الرافعة المالية هي خاصية تسمح للمتداول بالتحكم في صفقة أكبر من مبلغ رأس المال الموجود في حسابه. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية 1:100، يمكن للمتداول فتح صفقة بقيمة 100 دولار لكل دولار واحد في حسابه. وبينما يمكن للرافعة المالية أن تزيد من الأرباح، فإنها تزيد أيضًا من مخاطر الخسائر.
    6. صفقات الشراء والبيع على المكشوف
      • مركز الشراء: صفقة يشتري فيها المتداول عملة ما متوقعًا ارتفاع قيمتها.
      • مركز بيع: مركز يبيع فيه المتداول عملة ما متوقعًا انخفاض قيمتها.
    7. التحليل الأساسي: يتضمن هذا التحليل تقييم الوضع الاقتصادي والسياسي لبلد ما للتنبؤ بتحركات العملة. ويتضمن دراسة عوامل مثل أسعار الفائدة والتضخم والناتج المحلي الإجمالي.
    8. التحليل الفني: يتضمن دراسة الرسوم البيانية وبيانات الأسعار التاريخية للتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية. ويستخدم مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة ومؤشرات الزخم وغيرها.

    لماذا هذه المصطلحات مهمة
    فهم هذه المصطلحات يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات أفضل في السوق. يجب أن يكون المتداولون على دراية تامة بكيفية تأثير السبريد والهامش والرافعة المالية على صفقاتهم. بالإضافة إلى ذلك، يعد التحليل الأساسي والفني من الأدوات الأساسية لتحليل السوق واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن وقت الدخول في الصفقة أو الخروج منها.

    كيف يعمل تداول الفوركس
    كيف يتم تداول العملات؟
    يعتمد تداول الفوركس على تبادل العملات في أزواج. يتم شراء إحدى العملتين وبيع الأخرى في نفس الوقت. وبعبارة أخرى، عندما تتداول في الفوركس، فأنت تراهن على ارتفاع أو انخفاض قيمة عملة ما بالنسبة إلى عملة أخرى. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن قيمة اليورو سترتفع مقابل الدولار الأمريكي، فإنك تشتري زوج يورو/دولار أمريكي. إذا ارتفعت قيمة اليورو كما هو متوقع، يمكنك بيع الزوج لتحقيق ربح.

    احتساب الأرباح والخسائر
    يتم احتساب الأرباح والخسائر في الفوركس بناءً على حركة الأسعار وعدد النقاط التي يتحرك بها السعر. والنقطة، كما ذكرنا سابقًا، هي أصغر تغير ممكن في السعر. ويعتمد حجم الربح أو الخسارة أيضًا على حجم الصفقة (حجم اللوت)، وهو وحدة قياس التداول في الفوركس.
    على سبيل المثال، إذا كان سعر شراء زوج اليورو/الدولار الأمريكي 1.1800، وتحرك السعر إلى 1.1820 عند البيع، تكون قد حققت 20 نقطة. إذا كان حجم التداول هو لوت قياسي واحد (100,000 وحدة من العملة)، فإن كل نقطة تساوي 10 دولارات، وبالتالي فإن ربحك سيكون 200 دولار.

    أنواع أوامر الفوركس
    يمكن استخدام عدة أنواع من الأوامر في تداول الفوركس:

    1. أوامر السوق: الأوامر التي يتم تنفيذها على الفور بسعر السوق الحالي.
    2. أوامر الحد: الأوامر التي يتم تنفيذها عندما يصل السعر إلى مستوى معين يحدده المتداول.
    3. أوامر إيقاف الخسارة: الأوامر المستخدمة لوضع حد لمقدار الخسارة التي يمكن للمتداول تحملها.
    4. أوامر الإيقاف: تشبه أوامر وقف الخسارة ولكنها تُستخدم لفتح صفقة جديدة عندما يصل السعر إلى مستوى معين.

    فوائد استخدام الأوامر
    يساعد استخدام أنواع مختلفة من الأوامر المتداولين على إدارة المخاطر بشكل أفضل وزيادة فرصهم في تحقيق الأرباح. توفر أوامر السوق إمكانية الوصول السريع إلى السوق، بينما تساعد أوامر السوق وأوامر وقف الخسارة على ضمان عدم تجاوز المتداولين للخسائر التي هم على استعداد لقبولها.

    في هذا الجزء الأول من الدليل الشامل لتداول الفوركس، تناولنا في هذا الجزء الأول من دليل تداول الفوركس الشامل أساسيات سوق الفوركس، وكيفية عمله، وكيفية تداول العملات. وناقشنا كيفية عمل أزواج العملات، بالإضافة إلى مصطلحات التداول الرئيسية التي يستخدمها المتداولون في هذا السوق الواسع.


    في الجزء الثاني، سوف نتعمق في الجزء الثاني في تفاصيل عملية التداول، بدءًا من كيفية البدء في تداول الفوركس إلى آليات بيع وشراء أزواج العملات. سنستكشف أيضًا المخاطر المحتملة وأفضل الأوقات لدخول السوق. ترقبوا استكمال هذا الدليل الشامل لتداول الفوركس.

  • اتجاهات الأسواق العالمية: رفع بنك اليابان لأسعار الفائدة، وارتفاع الذهب، وتراجع النفط، وارتفاع الأسهم الأمريكية

    اتجاهات الأسواق العالمية: رفع بنك اليابان لأسعار الفائدة، وارتفاع الذهب، وتراجع النفط، وارتفاع الأسهم الأمريكية

    بنك اليابان المركزي يرفع أسعار الفائدة إلى 0.5%

    في قرار تاريخي، رفع بنك اليابان (البنك المركزي الياباني) أسعار الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس، لتصل إلى 0.5%، وهو أعلى مستوى لها منذ عام 2008. ويمثل ذلك ثالث زيادة في أسعار الفائدة منذ أن أنهى البنك المركزي سياسة أسعار الفائدة السلبية طويلة الأمد في مارس 2024. تشير هذه الخطوة إلى التزام بنك اليابان بتشديد السياسة النقدية مع استمرار اليابان في التعامل مع الظروف الاقتصادية المتغيرة.

    أسعار الذهب ترتفع وسط ضغوط الدولار وحالة عدم اليقين بشأن التعريفات الجمركية

    ارتفعت أسعار الذهب إلى أعلى مستوياتها منذ ما يقرب من ثلاثة أشهر، حيث يتجه المعدن إلى تحقيق مكاسب للأسبوع الرابع على التوالي. حيث شهد الذهب الفوري ارتفاعًا بنسبة 0.7%، ليصل إلى 2,773.57 دولار للأونصة، وهو ما يُترجم إلى زيادة أسبوعية تزيد عن 2%.

    ويُعزى ارتفاع أسعار الذهب إلى حد كبير إلى حالة عدم اليقين المتزايدة التي تحيط بخطط الرئيس دونالد ترامب بشأن التعريفات الجمركية، إلى جانب دعواته المستمرة لخفض أسعار الفائدة. وقد أدت هذه العوامل إلى ممارسة ضغوط هبوطية على الدولار الأمريكي، مما زاد من جاذبية الذهب كأصل آمن في أوقات الاضطرابات الاقتصادية والسياسية.

    أسعار النفط تتراجع بعد دعوة ترامب إلى خفض التكاليف

    شهدت أسواق النفط تراجعًا يوم الجمعة بعد أن حث الرئيس دونالد ترامب منظمة أوبك والمملكة العربية السعودية على خفض الأسعار وزيادة إنتاج الخام. وانخفضت العقود الآجلة لخام برنت بمقدار 50 سنتًا لتستقر عند 77.95 دولارًا للبرميل، في حين انخفض خام غرب تكساس الوسيط الأمريكي بمقدار 31 سنتًا ليصل إلى 74.31 دولارًا للبرميل.

    وتعكس تعليقات الرئيس الأمريكي المخاوف بشأن ارتفاع تكاليف الطاقة وتأثيرها المحتمل على النشاط الاقتصادي العالمي. ويراقب المشاركون في السوق الآن عن كثب استجابة أوبك لهذه التطورات.

    أسواق الأسهم الأمريكية تقفز إلى آفاق جديدة

    واصلت الأسهم الأمريكية زخمها الصعودي، حيث حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 مستوى قياسيًا جديدًا خلال جلسة تداول يوم الخميس 23 يناير. ويبدو أن تصريحات الرئيس الأمريكي دونالد ترامب التي دعا فيها إلى خفض أسعار الفائدة وأسعار النفط قد عززت معنويات المستثمرين.

    وارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 0.5%، في حين ارتفع مؤشر ناسداك المركب بنحو 0.2%. كما ارتفع أيضًا مؤشر داو جونز الصناعي بمقدار 408 نقطة، أو 0.9%، مسجلاً رابع يوم على التوالي من المكاسب. وتسلط هذه التحركات الضوء على مرونة سوق الأسهم الأمريكية وسط إشارات اقتصادية عالمية متباينة.

    الخاتمة

    يشهد المشهد المالي العالمي حالة من التقلبات المستمرة، والتي تشكلها التطورات الهامة في الأسواق الرئيسية. يشير رفع بنك اليابان لأسعار الفائدة إلى تحول في نهج السياسة النقدية اليابانية، في حين أن ارتفاع الذهب يؤكد على حذر المستثمرين في مواجهة حالة عدم اليقين الاقتصادي. وفي الوقت نفسه، يعكس انخفاض النفط الضغوط الجيوسياسية المستمرة، في حين تواصل الأسهم الأمريكية تحقيق نمو مثير للإعجاب. وبينما تتكشف هذه الاتجاهات، يجب على المشاركين في السوق أن يظلوا على دراية بالتغيرات في السياسات والتحولات الاقتصادية العالمية للتغلب على تعقيدات البيئة الحالية بفعالية.